3 tot 6 maanden, van intake tot en met de evaluatie.

Gedragswetenschappelijk zijn transitiemomenten slim om nieuw gedrag aan te leren: een nieuwe baan, een sprong in inkomen, of een andere grote verandering. Een ander goed moment: je bent eraan toe om je geldzaken eindelijk in te regelen op een manier die echt voor je werkt, en dat is nog niet eerder gelukt.

Ik ben ervan overtuigd dat iedereen in staat is tot gezond geldgedrag. Lees mijn Money Hacks voor een goede start: zeven concrete tips om je geldsysteem opnieuw in te richten op basis van gedragswetenschap.

Zie het zelf: met mijn fee calculator reken je uit wat een paar procent verschil in beheerkosten je oplevert over de looptijd van je vermogen. Meestal gaat het al snel om tienduizenden euro's, puur door een andere keuze op één moment.

Datzelfde mechanisme geldt voor sparen, beleggen en de meeste financiële gewoontes: kleine, structurele gedragsveranderingen leveren over jaren een veel groter verschil op dan de meeste mensen intuïtief aannemen. Dat verschil zit 'm niet in harder werken of meer verdienen, maar in wat er automatisch gebeurt zodra je het systeem eenmaal goed hebt ingericht.

Luister de podcast waar ik te gast was bij Je Geld en/of Je Leven. Hier leg ik een aantal van de bouwstenen uitgebreider uit en pas ik gedragswetenschappelijke kennis toe in de praktijk.

Kijk op mijn thema-pagina Geld voor een uitgebreid overzicht met artikelen, media-optredens, lezingen en credentials.

Ja hoor, je kiest bij aanvang voor betalen in 1, 3 of 6 termijnen.

Wist je dat de meeste mensen instinctief kiezen voor de manier van betalen die psychologisch het minst gunstig is? Achteraf of in termijnen betalen zorgt ervoor dat de rekening komt net wanneer het plezier van de ervaring alweer wegzakt. Je voelt de pijn zonder er nog het volle plezier tegenover te hebben. In één termijn betalen is psychologisch slim. Dit gezegd hebbende, kies vooral welke betaalmogelijkheid voor jou het prettigst voelt.

Ik beloof geen spectaculair rendement op je belegd vermogen, dat is buiten mijn invloed. Wat ik wel beloof: rendement op je gedrag.

Rekenvoorbeeld: De benchmark voor structureel sparen/beleggen: 10-30% van je inkomen, afhankelijk van je situatie. Bij €200.000 inkomen en 20% opzijzetten is dat €40.000 per jaar. Vanzelf opzij gezet, zonder erover na te hoeven denken. Zo verdient dit traject zich vaak al in het eerste jaar terug.

Klinkt dat onhaalbaar? Logisch. Daarom gaat dit traject over systematische en consistente gedragsverandering, op een tempo dat bij jou past. Haalbaar én ambitieus.

Een recente klant bouwde binnen de looptijd voldoende spaargeld op voor 6 maanden vaste lasten, en zette voor het eerst structureel geld opzij voor beleggen.

Illustratieve rekenmethode op basis van gangbare benchmarks, geen persoonlijk financieel advies.

Daarom doen we eerst een vrijblijvende intake: om te kijken of jouw vraagstuk past bij dit traject. Matcht het, dan geldt dit: mijn aanpak is evidence-based en bewezen effectief, mits toegepast. Staat er na 5 sessies nog geen werkend systeem, dan gaan we kosteloos door tot dat wel zo is. Voorwaarde: je volgt de sessies en past toe wat we afspreken.

Mijn expertise is jou helpen veranderen op een manier die bij jou past en die werkt, dat is wat ik aanbied. Ik zou geen goede gedragswetenschapper zijn als er niets veranderde.

Ja. De meeste voorbeelden op deze pagina gaan over stellen, maar de aanpak werkt net zo goed als je alleenstaand bent.

Juist dan. Onenigheid over geld gaat zelden over de bedragen zelf, maar over wat ieder van jullie belangrijk vindt. Dat is precies waar dit traject bij helpt.

Neem vooral contact op als je wilt samenwerken. Ik concurreer niet met vermogensbeheer of financieel advies, maar vul het gat ervoor: het gedrag dat bepaalt of er structureel geld overblijft om te beheren.

Ja, dat kan, in overleg.